Статьи операций

Для чего нужно разносить банковские операции по статьям?

Разнесение операций по статьям — это основа финансового управления. Оно необходимо для:

1. Финансового учёта и контроля

Позволяет точно отслеживать, куда уходят деньги и откуда они приходят.

2. Бюджетного планирования

Помогает формировать и контролировать бюджет по статьям.

Упрощает анализ отклонений: что планировали — что получили или потратили.

3. Анализа эффективности

Даёт понимание, какие статьи затрат наиболее значимы, а какие — наиболее прибыльны.

Помогает принимать решения: где сократить расходы или куда перераспределить ресурсы.

Вывод:

Разнесение по статьям = ясная картина движения денег и основа управленческих решений.

Как создать статью операций?

Шаг 1.

Перейдите в: Справочники → Статьи операций

Шаг 2.

Нажмите: Создать статью

Шаг 3. 

Укажите параметры.

Тип статьи: списание / поступление / перевод

Название статьи

Родительская статья (если требуется)

Вид деятельности (операционная, финансовая, инвестиционная)

Тип расхода — для корректного отображения в ОПиУ

Нажмите Сохранить

Виды деятельности

Операционная. Основная деятельность компании. Примеры: выручка, аренда, реклама, зарплаты.

Финансовая. Кредиты, займы, ввод/вывод средств, дивиденды.

Инвестиционная. Покупка и продажа активов, вложения, возврат инвестиций.

Контроль попадания в ОПиУ (в отчёте ДДС):

Для удобства в отчёте ДДС в сервисе есть специальная индикация для статей, которые не участвуют в расчёте прибыли (соответственно, не попадают в ОПиУ)

Значок ℹ️ рядом со статьёй означает, что данная операция не попадает в отчёт о прибылях и убытках (ОПиУ). 

Если вы видите этот знак у статьи, относящейся, например, к косвенным расходам — нужно перейти в справочник "Статьи операций". 

Это поможет избежать ошибок в расчёте чистой прибыли.

Родительские и дочерние статьи

Сервис использует двухуровневую структуру статей:

Родительская статья — основная категория

Дочерняя статья — уточняющая подкатегория

Пример:

Родительская статья: Вывод прибыли

Дочерние статьи: Покупка продуктов, Одежда, Досуг

Как создать дочернюю статью?

Укажите родительскую статью при создании новой

Что такое системная статья?

Системная статья — это предустановленная в сервисе статья, которая не редактируется и не удаляется.

Используется внутренними процессами сервиса — для автоматических расчетов и отчетов. 

Обозначается значком замка в справочнике

Как работать со справочником статей

Используйте фильтры.

По источнику: системные или пользовательские

По типу: списания, поступления, переводы

Используйте умный поиск 

Сервис ищет статьи не только по названию, но и по их описанию.

Умный поиск работает в меню Журнал → Операции.

Чтобы умный поиск работал на все 100%, рекомендуем при создании статьи добавлять в поле «Описание» ключевые слова и те предметы, которые вы покупаете чаще всего.

Пример для статьи «Офисные расходы»: Впишите в описание: мыло, бумага, моющие средства, карандаши, блокноты, маркеры. В следующий раз вам не придется вспоминать, куда отнести покупку маркеров — просто введите «маркер» в поле со статьей в журнале "Операции", и нужная статья сама подтянется в операцию.

Как удалить статью?

Отметьте нужную статью галочкой и нажмите Удалить

Важно: После удаления все операции, ранее разнесённые по этой статье, станут без статьи. Их нужно будет разнести по статьям заново.

Как ещё можно создать статью?

Через раздел Финансы → Операции.

При вводе новой операции начните писать название статьи, сервис предложит создать статью с этим названием

При создании автоправил:

В карточке правила введите новую статью — сервис предложит её создать сразу

Разнесение по статьям и грамотная структура категорий позволяют вести финансовый учёт точно, прозрачно и эффективно, а также автоматизировать и ускорить последующий анализ.